Courtiers en assurances
Un sinistre mal suivi coûte plus cher qu’un contrat mal vendu.
Tri des demandes, collecte des pièces, suivi des renouvellements et des sinistres, sans qu’aucun dossier ne s’endorme.
pièces manquantes par sinistre
délai de constitution du dossier
renouvellements à préparer
La réponse courte
Comment un courtier en assurances peut-il automatiser le suivi des sinistres et des renouvellements ?
Chaque demande entrante est classée par nature et par urgence, les pièces manquantes sont réclamées automatiquement et chaque échéance de renouvellement déclenche sa séquence. Le courtier garde l'arbitrage et le conseil ; il ne garde plus la charge de se souvenir.
Le problème
Les points de friction · Courtiers en assurances
Un sinistre mal suivi coûte plus cher qu’un contrat mal vendu.
Aujourd’hui
Avec le dispositif
Les demandes arrivent par mail, par téléphone et en agence, sans file unique.
Toutes les demandes entrent dans une file unique, qualifiée
Un sinistre attend une pièce pendant trois semaines sans que personne s'en aperçoive.
Les pièces d'un sinistre sont réclamées et vérifiées
Les renouvellements se préparent dans l'urgence, quelques jours avant l'échéance.
Les échéances de renouvellement déclenchent leur séquence
Le portefeuille grossit, l'équipe non, et la qualité de suivi baisse silencieusement.
Chaque dossier a un statut lisible, en permanence
En direct
Une demande arrive. Regardez ce qui se passe ensuite.
Scénario illustratif : les validations et exceptions restent à définir avec votre équipe.
GmailBoîte partagée sinistresPendant ce temps, dans vos outils
Gmail
Toutes les demandes entrent dans une file unique, qualifiée
Les pièces d'un sinistre sont réclamées et vérifiées
HubSpot
Les échéances de renouvellement déclenchent leur séquence
Notion
Chaque dossier a un statut lisible, en permanence
Suivi · pièces manquantes par sinistre
Ce qu’on installe
L’infrastructure complète, pas un bout d’automatisation.
Chaque étape est construite, branchée sur vos outils et testée sur vos cas réels avant d’être mise en service.
Étape 1 / 4
Toutes les demandes entrent dans une file unique, qualifiée
Sinistre, avenant, question tarifaire ou nouvelle affaire : chaque message est classé, daté et priorisé, quel que soit le canal d'arrivée.
Suivi du pilote
Les points à suivre pendant le pilote
pièces manquantes par sinistre
Périmètre et indicateur définis avant le pilote.
délai de constitution du dossier
Vérification sur les données et cas autorisés.
renouvellements à préparer
Comparaison avec le point de départ après mise en service.
Ordres de grandeur constatés sur des scénarios de déploiement type, donnés pour situer l’ampleur du changement. Ce ne sont pas des résultats clients mesurés : les vôtres se chiffrent à l’audit, sur vos données.
Vos garde-fous
Ce qui reste entre vos mains.
Donner des accès à un système engage vos données et vos processus. Voici ce qui encadre le nôtre, par défaut.
Vous gardez la main
On démarre en validation totale. Ce qui part seul est ce que vous avez explicitement autorisé, cas par cas.
Vos accès restent à vous
Comptes, domaines et hébergement à votre nom. Vous coupez quand vous voulez, sans nous demander.
Des validations avant les actions sensibles
Les actions sensibles passent par des brouillons et des files d’attente plutôt que par des écritures directes.
Questions
Les questions qu’on nous pose
L'agent peut-il donner un conseil en assurance ?
Non. Il traite l'administratif, le statut et la collecte de pièces. Toute recommandation de couverture ou d'indemnisation reste au courtier, c'est une exigence réglementaire autant qu'un choix de notre part.
Ça fonctionne avec notre logiciel de courtage ?
Dans la majorité des cas oui. Quand aucune intégration n'existe, on construit le pont. C'est précisément le genre de chantier qu'on prend en charge plutôt que de vous demander de changer d'outil.
Et la confidentialité des données clients ?
Les accès sont donnés agent par agent, au minimum nécessaire, tout est journalisé et l'hébergement peut rester chez vous. C'est le point qu'on cadre en premier à l'audit.
Les chantiers qu’on reprend le plus souvent dans ce secteur
On regarde votre cas avant de promettre quoi que ce soit.
Un appel pour comprendre ce qui vous coûte le plus cher aujourd’hui, et vous dire franchement si nous sommes le bon interlocuteur.